Verituity reduce fraudes en pagos B2B y B2C en un 75% con inteligencia artificial
Verituity está llamando la atención en el mercado financiero con una solución que promete cambiar las reglas del juego en la seguridad de pagos B2B y B2C.
La fintech anunció que logró reducir fraudes y errores en transacciones digitales en un promedio del 75%, y el secreto detrás de esta cifra impresionante es el uso de inteligencia artificial.
Pero, ¿por qué esto es tan importante ahora?
Los fraudes en pagos corporativos y también en el comercio minorista crecieron de forma preocupante en los últimos años, afectando a bancos, empresas de todos los tamaños y, al final del día, el bolsillo de mucha gente.
El problema no es sencillo de resolver porque las transacciones B2B y B2C involucran múltiples sistemas, intermediarios y etapas, y cada una de esas etapas es una oportunidad para que algo salga mal, ya sea por error humano o por acción malintencionada.
Es exactamente ahí donde Verituity entra con un enfoque diferente al que el mercado estaba acostumbrado a ver. 🤖
La empresa, que automatiza y verifica pagos digitales para bancos y empresas, utiliza un agente de IA que rastrea cada transacción desde el punto de inicio en el sistema del pagador hasta la liquidación final del pago. Según Ben Turner, CEO de Verituity, en entrevista con FinAi News, el diferencial está en no mirar solo un punto aislado de la cadena, sino acompañar el ciclo completo de cada operación.
En los siguientes apartados vas a entender cómo funciona esta tecnología en la práctica, quién es Verituity y por qué esta solución puede ser un punto de inflexión para el sector de pagos digitales. 👇
El problema real detrás de los fraudes en pagos corporativos y de consumo
Para entender la magnitud del desafío que Verituity decidió enfrentar, es necesario mirar con más detalle el panorama actual de los pagos B2B y B2C. En el caso de las transacciones entre empresas, los volúmenes financieros son mucho mayores, los plazos más largos y la cadena de intermediarios puede ser bastante extensa. En el universo B2C, el gran volumen de transacciones individuales crea una superficie enorme para ataques automatizados y fraudes a gran escala. En ambos escenarios, cualquier falla — sea técnica, operativa o intencional — puede generar pérdidas significativas y, muchas veces, difíciles de rastrear o recuperar.
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Los ataques más comunes en este segmento incluyen el llamado fraude de redirección de pagos, donde los delincuentes interceptan comunicaciones entre empresas y alteran datos bancarios para desviar transferencias. También están los errores de duplicidad, cobros indebidos e inconsistencias en los registros que pasan desapercibidos en procesos manuales o en sistemas heredados con poca capacidad de cruce de datos en tiempo real. Según datos del sector financiero global, las pérdidas por fraude en pagos corporativos y de consumo sumaron miles de millones de dólares en los últimos años, y la tendencia al alza se mantiene a medida que el volumen de transacciones digitales crece.
El punto más crítico es que gran parte de las soluciones disponibles en el mercado todavía opera de forma reactiva — es decir, identifica el problema después de que ya ocurrió. Bloquear una cuenta, revertir una transferencia o activar un seguro puede ayudar a minimizar el daño, pero no evita la pérdida de tiempo, la exposición de datos sensibles y el impacto en la reputación de las empresas involucradas.
Es por eso que la propuesta de monitoreo continuo y preventivo de Verituity llama tanto la atención: cambia la lógica de combate al fraude de un modelo de respuesta a un modelo de anticipación. Y el hecho de cubrir tanto operaciones B2B como B2C amplía aún más el alcance y la relevancia de la solución en el mercado actual.
Cómo funciona en la práctica la inteligencia artificial de Verituity
La solución de Verituity está construida en torno a un agente de inteligencia artificial que actúa de forma autónoma y continua a lo largo de todo el recorrido de un pago. Como el propio CEO Ben Turner explicó, el sistema rastrea cada transacción desde el punto de inicio en el sistema del pagador hasta la liquidación final. Esto significa que la validación de los datos de la empresa o persona que paga y de la entidad receptora ocurre en tiempo real, con el sistema activo durante todo el trayecto, analizando patrones, cruzando información y señalando cualquier inconsistencia que pueda indicar riesgo de fraude o error operativo.
La diferencia respecto a los enfoques tradicionales está justamente en esa cobertura total del ciclo de vida del pago, sin puntos ciegos. En lugar de verificar solo el origen o solo el destino, la IA acompaña todo lo que sucede en el camino intermedio también.
El agente de IA utiliza técnicas avanzadas de aprendizaje automático para construir un perfil de comportamiento de cada transacción y de cada entidad involucrada. Con base en datos históricos y en tiempo real, el sistema aprende a identificar lo que es normal dentro de un determinado contexto de negocio y, a partir de ahí, logra detectar desviaciones con mucha más precisión de lo que las reglas estáticas podrían conseguir.
Esto reduce drásticamente los llamados falsos positivos — situaciones en las que pagos legítimos son bloqueados por parecer sospechosos — lo cual es un problema enorme para empresas que necesitan agilidad en sus operaciones financieras del día a día. Imagina una empresa que necesita pagar a cientos de proveedores por semana y tiene sus transferencias frenadas por alertas innecesarias. El impacto en la operación es enorme.
Además, la plataforma de Verituity fue diseñada para integrarse con los sistemas que ya utilizan bancos y empresas, sin exigir una reestructuración tecnológica compleja. Esto facilita mucho la adopción, especialmente por parte de instituciones financieras que trabajan con infraestructuras heredadas y que históricamente tienen dificultades para implementar nuevas tecnologías sin grandes interrupciones operativas.
La combinación de una IA robusta con una arquitectura de integración flexible es uno de los principales diferenciales competitivos que la empresa presenta al mercado. 🚀
El papel de la automatización en la verificación de pagos digitales
Otro punto importante de la propuesta de Verituity es la automatización de los pagos digitales. La empresa no se limita a detectar fraudes — automatiza todo el proceso de verificación, lo que reduce la dependencia de la intervención humana en etapas críticas. En un entorno donde miles de transacciones ocurren simultáneamente, contar con un sistema capaz de validar, cruzar datos y aprobar o señalar operaciones de forma automática marca toda la diferencia.
Esta automatización también es fundamental para manejar el volumen creciente de pagos B2C, donde la velocidad de la transacción es un factor decisivo en la experiencia del consumidor. Nadie quiere esperar horas para que un pago sea confirmado, y al mismo tiempo ninguna empresa quiere correr el riesgo de aprobar una transacción fraudulenta. La IA de Verituity logra equilibrar ambos lados de la balanza de forma bastante eficiente.
Qué dicen los números sobre los resultados
Cuando una empresa afirma haber reducido los fraudes en un promedio del 75%, la pregunta natural es: ¿cómo se midió eso y en qué contexto? Verituity reportó estos resultados con base en implementaciones reales junto a socios del sector financiero, comparando el desempeño antes y después de la adopción de su plataforma de inteligencia artificial. Los datos tienen en cuenta tanto los casos de fraude efectivamente bloqueados como los errores operativos evitados — como pagos duplicados, transferencias a cuentas incorrectas e inconsistencias en el registro de proveedores y clientes, que son fuentes recurrentes de pérdidas en entornos B2B y B2C.
Además de la reducción directa de incidentes, la empresa también destaca ganancias en eficiencia operativa. Con menos falsos positivos y menos necesidad de revisión manual de transacciones, los equipos de compliance y de operaciones financieras de las empresas clientes pueden enfocarse en actividades más estratégicas, en lugar de gastar tiempo verificando alertas que no representan riesgos reales.
Esta ganancia en productividad tiene un impacto directo en los costos operativos, haciendo que la adopción de la solución sea financieramente justificable incluso para empresas que aún no han sido víctimas de grandes fraudes — porque la prevención, en este caso, es mucho más barata que la cura.
Los resultados también refuerzan una tendencia más amplia del mercado: la inteligencia artificial aplicada a la seguridad financiera está dejando de ser un diferencial para convertirse en una necesidad básica. Las empresas que todavía dependen de procesos manuales o de sistemas de detección basados en reglas fijas están cada vez más expuestas a un panorama de amenazas que evoluciona a un ritmo acelerado. En este contexto, soluciones como la de Verituity llegan en un momento muy oportuno, con tecnología lo suficientemente madura para entregar resultados consistentes y medibles. 📊
Principales beneficios reportados por Verituity
- Reducción promedio del 75% en fraudes y errores en pagos B2B y B2C
- Monitoreo de extremo a extremo, desde el inicio de la transacción hasta la liquidación
- Disminución significativa de falsos positivos
- Integración facilitada con sistemas bancarios ya existentes
- Ganancia en productividad para equipos de compliance y operaciones financieras
- Automatización completa de la verificación de pagos digitales
Quién es Verituity y cuál es su posicionamiento en el mercado
Verituity es una fintech enfocada en automatizar y verificar pagos digitales para bancos y empresas. Su posicionamiento en el mercado es bastante claro: ofrecer una capa de seguridad inteligente que acompaña cada transacción de principio a fin, utilizando inteligencia artificial como motor principal de la solución.
Bajo el liderazgo de Ben Turner, quien ocupa el cargo de CEO, la empresa se ha destacado por un enfoque que va más allá de la simple detección de anomalías. La propuesta es crear un ecosistema de confianza en torno a los pagos digitales, donde cada operación es verificada de forma continua y automatizada, reduciendo el riesgo tanto para quien paga como para quien recibe.
El hecho de que la empresa atienda tanto el segmento B2B como el B2C muestra una ambición de escala que pocos competidores en el espacio de prevención de fraudes consiguen igualar. Mientras muchas soluciones se especializan en solo uno de los segmentos, Verituity construyó una plataforma lo suficientemente versátil para manejar las particularidades de ambos mundos.
Herramientas que usamos a diario
Por qué esto importa para el futuro de los pagos digitales
El avance de Verituity en el combate al fraude en pagos B2B y B2C no es solo una victoria aislada de una fintech — es una señal clara de hacia dónde se está moviendo el sector financiero. A medida que el volumen de transacciones digitales entre empresas y consumidores crece, impulsado por la digitalización acelerada de procesos y por el surgimiento de nuevos modelos de negocio, la presión por soluciones de seguridad más sofisticadas también aumenta.
Bancos, procesadoras de pagos y empresas de tecnología financiera están invirtiendo cada vez más en IA como capa fundamental de protección, y no solo como un recurso complementario.
Para las empresas que operan en el ambiente corporativo y también para aquellas que tratan directamente con el consumidor final, el mensaje es bastante directo: la complejidad y el volumen de las transacciones digitales actuales exigen herramientas a la altura de ese desafío. Confiar únicamente en procesos manuales de validación o en sistemas de reglas estáticas es una apuesta arriesgada en un escenario donde los vectores de ataque se sofistican constantemente.
La capacidad de una plataforma como la de Verituity de aprender continuamente con nuevos datos y de adaptarse a patrones emergentes de fraude representa una ventaja real y sostenible a largo plazo.
El movimiento de Verituity también abre espacio para una reflexión importante sobre el papel de la inteligencia artificial en la construcción de sistemas financieros más seguros y confiables. Cuando la tecnología se aplica con el foco puesto en resolver un problema real y medible — como la reducción de fraudes en transacciones corporativas y de consumo — los resultados hablan por sí solos.
Y con un impacto promedio del 75% en la disminución de incidentes, resulta difícil ignorar el potencial transformador de este enfoque para el ecosistema de pagos digitales en su conjunto. 💡
El panorama latinoamericano y la relevancia global de esta tendencia
Aunque Verituity opera predominantemente en el mercado internacional, la discusión que la empresa plantea es extremadamente relevante para el panorama latinoamericano. América Latina es una de las regiones con mayor crecimiento en transacciones digitales del mundo, impulsada por sistemas de pago instantáneo y por la expansión acelerada del comercio electrónico. Las soluciones de inteligencia artificial orientadas a la prevención de fraudes en pagos son cada vez más necesarias en la región, y seguir de cerca lo que empresas como Verituity están haciendo a nivel global ayuda a entender lo que podría estar llegando a nuestros mercados muy pronto.
La tendencia global de usar agentes de IA para el monitoreo continuo de transacciones es algo que tiende a consolidarse en los próximos años, tanto en mercados maduros como en mercados emergentes. Para quienes trabajan en tecnología financiera o simplemente se interesan por el futuro de los pagos digitales, este es un movimiento que vale la pena seguir de cerca.
